关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中国证券业协会
关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中证协发[2009]158号
各基金管理公司：
为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，我会组织行业制定了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下：
一、自《指引》发布之日起，各基金管理公司应按照反洗钱相关法律法规以及本《指引》的要求，制定或修订本公司的客户风险等级划分制度，尽快与代销机构和服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
二、各基金管理公司应结合自身实际情况，制定对现有基金客户进行风险等级划分的工作计划。其中，对在2007年8月1日以后开立基金账户的客户风险等级划分工作应在2009年年底完成；对2007年8月1日以前开立基金账户的客户的风险等级划分工作应在2011年年底前完成。
三、基金管理公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与现有客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成。
我会将对《指引》的实施情况适时进行检查。
附件：《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》
二○○九年九月九日
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）.doc
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）
第一章 总则
第一条 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。
第二条 本指引所称反洗钱客户风险等级划分（以下简称客户风险等级划分），是指基金管理公司在反洗钱工作中，根据一定的风险等级划分标准，对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动。
第三条 基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险。
第四条 基金管理公司应按照以下原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作：
（一）全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险等级划分。
（二）审慎性原则。基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险等级评定。
（三）持续性原则。基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级。
（四）保密性原则。基金管理公司应对所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不得向任何单位和个人提供。
（五）分级管理原则。基金管理公司根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
第五条 基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，确保公司有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。
第二章 客户风险等级划分标准
第六条 基金管理公司为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照中国人民银行规定的期限完成。
第七条 基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解交易的实际受益人的基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。
第八条 基金管理公司在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级：
（一）以下客户应当被列入高风险等级：
1、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；
2、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪的名单；
3、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》及其他有关法律法规中涉及赃款、赃物，能够成为洗钱行为上游犯罪的名单；
4、中国人民银行要求基金管理公司关注的客户名单；
5、因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的；
6、一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到五次以上（含本数）的客户；
7、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在高度洗钱风险的客户。
（二）以下客户应当被列入中等风险等级：
1、除高风险类客户以外，其他被基金管理公司报送过可疑交易的客户；
2、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
（三）除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户应当被列入低风险等级。
第九条 基金管理公司在初次为客户开立基金账户办理业务时，如果通过身份识别发现客户属于高风险等级的，有权自主决定是否接受该客户为本机构的客户。
第十条 基金管理公司对客户风险等级的划分应保持持续关注，适时对客户的风险等级进行调整。出现下列情形时，应当考虑调整客户的风险等级：
（一）符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，应当重新识别客户身份情形的；
（二）基金管理公司按照规定期限对客户进行审核，发现客户的身份信息或交易信息不再符合原先风险等级类别的；
（三）基金管理公司根据所掌握的客户身份信息的变化，有合理理由认为应当调整客户风险等级的。
基金管理公司对客户风险等级的调整及其理由都应当留有记录。
第三章 客户信息审核和交易监测
第十一条 基金管理公司对于被列入高风险类别的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；对于被列入中等风险类别的客户，至少每年应进行一次审核，更新客户身份基本信息；对于低风险类客户，应当按照中国人民银行的规定进行审核。
第十二条 基金管理公司对其直销客户信息的审核可以通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行。所有形式的审核都应当留有记录。
第十三条 基金管理公司对于客户信息的审核可以通过其他基金销售机构进行。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的交换内容及高、中风险客户的信息审核职责。其他基金销售机构应当按照人民银行有关规定，在合理的时间内通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行审核。所有形式的审核都应当留有记录。
第十四条 基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。经过监控和分析，对符合可疑交易标准等情形的，应当依法及时报告中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构和其他有关部门。
第四章 附则
第十五条 基金管理公司按照反洗钱相关法律法规以及本指引制定的风险等级划分标准，应当按规定报送中国人民银行。
第十六条 基金管理公司应与服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
第十七条 本指引由中国证券业协会负责解释。
第十八条 本指引自发布之日起实施。
财政部关于印发《关于财政支持建立农业科技推广示范基地的实施意见》的通知(废止)
财政部
财政部关于印发《关于财政支持建立农业科技推广示范基地的实施意见》的通知
财政部
财农字〔2000〕31号
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）：
为了进一步贯彻落实中央科教兴国战略，提高农业科技贡献率，促进农业结构调整，推动农业和农村经济发展，我部决定从2000年起，支持各省（区、市）建立农业科技推广示范基地。为了确保这项工作的顺利开展，取得预期效果，我部制定了《关于财政支持建立农业科技推广示
范基地的实施意见》，现随文印发给你们，请遵照执行。执行中有何问题，望及时函告我部。
请按照《关于财政支持建立农业科技推广示范基地的实施意见》的有关要求，筛选2—3个项目，于5月10日前上报财政部。
附件：关于财政支持建立农业科技推广示范基地的实施意见
为了进一步贯彻落实中央科教兴国战略，我部决定从2000年起，支持各省（市、区）建立农业科技推广示范基地。现提出如下实施意见：
一、建立“基地”的原则和要求
1997年以来，中央财政先后开展了“财政支持农业科技成果应用示范试点县”和“财政支持建立农业科技推广示范园区”工作，取得了很好的效果。在总结这两项工作经验的基础上，为了不断促进农业科技在生产中的广泛应用，提高农业科技贡献率，适应当前农业结构战略性调整
需要，中央财政决定支持建立农业科技推广示范基地。各级财政部门要充分认识这一工作的重要意义，在各级政府的领导下，切实加强对示范基地建设的组织、协调与指导工作。基地所在地财政部门要经常深入基地，与农技推广部门一起，及时解决有关实际问题，搞好基地建设工作。
财政支持农业科技推广示范基地建设，是财政支持农业科技推广工作的进一步深化和创新，示范基地建设必须达到以下要求和目标：
（一）要坚持四个结合。一是要与当地农业结构战略性调整结合起来；二是要与农业可持续发展结合起来；三是要与增加农民收入结合起来；四是要与发展农业产业化结合起来。
（二）要体现区位优势。按照合理区域布局要求，确定开展技术示范的主导产业或主要作物。
（三）要形成示范能力。示范基地要有明确边界，经过建设，示范基地的生产设施、生态环境和技术推广应用条件要有明显改善，具备开展技术示范的能力。
（四）要示范推广先进实用技术。要依托农业科技部门，进行农业新品种、新技术、农业标准化生产的示范推广。
二、资金的筹集和使用范围
基地建设期限为二年。基地建设资金采取项目单位投资、财政补助的方式解决。中央财政对每个示范基地一次性补助100万元。中央财政和省级财政按1∶1配套投入，省级以下财政配套比例和项目单位资金的筹集由各省（市、区）自定，但项目单位必须按不低于中央财政和省级财
政投资规模50％的比例落实自筹资金。各级财政补助的资金主要用于项目区基础设施建设、农业新品种引进、新技术应用示范、必要的仪器设备购置以及开展技术培训和咨询等方面的支出，不得用于人员机构经费支出，不得用于与基地建设工作无关的支出。
三、编制项目规划的要求
各省（区、市）财政部门要按照上述有关基地建设的目标要求和资金投入规模要求，编制基地建设规划。规划内容包括：
（一）示范基地的地域范围、所在地社会经济发展状况、建设规模、建设内容、建设标准和期限、实施步骤、目标要求等。
（二）基地建设项目经费预算。财政补助资金使用范围及明细支出项目，单独编列。
四、基地申报与规划审批
（一）申请建立示范基地的县（市）财政部门与农技推广部门共同编制基地建设规划，以财政部门正式文件逐级上报省级财政。
（二）省级财政对上报的示范基地，按照我部的要求认真进行评估论证后，按规定的时间要求上报财政部农业司。
（三）财政部农业司在组织力量进行评估论证后批复规划，并下拨基地建设补助资金。
（四）省级财政部门接到批复后，督促基地所在地财政部门按照批复的规划组织实施。
五、加强项目资金的管理和监督检查
基地建设工作启动后，地方财政部门要加强资金管理和监督，切实提高资金使用效益。省级财政部门要按季度向我部反馈信息，反映基地建设的进展情况、资金到位情况、基地建设成果及主要做法和经验等。一个年度终了后，要在下一年的1月31日前向我部报送基地建设年度工作总
结。
基地建成后，要对财政补助资金的使用管理情况进行审计，地方财政部门组织有关专家对项目进行验收，并由省级财政部门向财政部写出验收申请报告。财政部在收到省级财政部门的验收申请后，对示范基地进行验收。
2000年4月12日
